До всички българи в Испания: Теглиш 3 хиляди евро в брой само с предварителна заявка до данъчните

09/05/2025, 12:09

Пиксабей

Мислите да изтеглите голяма сума пари от банковата си сметка в Испания? Вече е в сила ново правило – и пренебрегването му може да ви струва скъпо.

Нови правила в Испания: тегленето на пари в брой над 3000 евро е под строг контрол

Отсега нататък всеки, който тегли 3000 евро или повече от испанска банка, трябва да уведоми предварително Agencia Tributaria ( данъчната агенция на Испания ). Ако планирате да теглите 100 000 евро или повече, ще трябва да подадете поне 72 часа предизвестие. За по-малки суми над 3000 евро е задължително 24-часово предизвестие, предаде euroweeklynews.com.

Предупреждението трябва да бъде подадено чрез официалния уебсайт на данъчната агенция, като се използва цифров сертификат, ПИН код за Cl@ve или електронна лична карта. Ще получите разписка, която трябва да покажете в банката при теглене на пари в брой .

Не сте уведомили? Рискувате глоба между 1% и 10% от изтеглената сума — от 600 евро до огромните 150 000 евро, в зависимост от сериозността на нарушението.

Банките вече са задължени да блокират тегления, ако открият липсващи документи, и трябва да докладват за подозрителни транзакции на властите, дори ако сумите многократно са малко под прага.

Испания засилва борбата с данъчните измами и прането на пари

Тази строга нова мярка е част от по-широка стратегия за борба с данъчните измами, прането на пари и финансирането на тероризма.
Властите казват, че паричните средства остават ключов инструмент за незаконни дейности, което прави по-строгия мониторинг от съществено значение.

Интересното е, че не само масовите тегления ще предизвикат тревога.
Дори честите малки тегления – например по 800 или 900 евро наведнъж – биха могли да привлекат нежелано внимание, ако не са правилно обосновани.
Посланието на испанското правителство е ясно: всяко движение, включващо големи суми пари в брой, вече трябва да бъде напълно проследимо.

Самите банки също ще играят по-силна роля, като редовно ще докладват на Hacienda подробна информация за всички значителни движения на парични средства.

Как да уведомите испанските данъчни власти преди теглене на пари в брой

За да спазвате закона, ще трябва да подадете официално уведомление чрез онлайн платформата на Agencia Tributaria.
Уверете се, че сте включили:

Сумата, която планирате да изтеглите

Целта на оттеглянето

Вашата самоличност (и самоличността на крайния получател, ако е различен)

След като сте готови, дръжте потвърждението си готово — банката ви ще го поиска, преди да предаде парите.

Така че, ако планирате теглене на голяма сума, не чакайте, докато застанете на гишето.
Първо подайте известието си – или може да ви се наложи глоба, достатъчно голяма, за да ви съсипе деня.