Важно за всички търгуващи с криптовалути

29/06/2025, 13:19

Пиксабей

Във връзка със зачестилите случаи на измами с криптовалути, екипът на Крипто Академията започва да информира обществото за няколко важни неща: как да разпознава незаконните криптокомпании, какви са последиците от тях и какво може да се предприеме в случай на измама, предаде Парите ни.

Относно това дали една криптокомпания е законна, всеки трябва да знае, че НАП поддържа електронен публичен регистър на българските компании, който може да бъде проверен от всеки на страницата на агенцията. В него са посочени имената на криптокомпаниите, които имат право да предлагат услуги, свързани с криптоактиви, както и за кои услуги тези компании са оторизирани.

Важно е да се подчертае, че само тези, които са регистрирани в електронния публичен регистър на НАП преди 30 декември 2024 година имат право да предлагат законно услугите си, коментира адвокат Десислава Спасова, съосновател на Крипто Академията, юрист и специалист по търговско право и европейската и българската правни рамки, регулиращи дейностите, свързани с криптоактиви.

Ако ви промотират чуждестранна криптокомпания, можете да я проверите в Гугъл, като напишете: „who is..“ и добавите домейна. В страницата за резултати ще излязат потребителски оценки, които могат да индикират дали това е измама. Пазете се от домейни, които са „по-млади“ от шест месеца.

Регистрираните след 30 декември 2024 година български криптокомпании осъществяват дейността си в противоречие с европейското законодателство и следователно правят това незаконно. Проверете дали компанията е вписана в посочения регистър на НАП преди 30 декември 2024 година, преди да й се доверите. Това включва и компании, предлагащи съвети за инвестиции в криптовалути, както и управление на инвестиции в криптовалути, подчерта адвокат Спасова.

Как фалшиви бoрсови агенти източват спестяванията на българи

Ако вече сте се доверили на криптокомпания, която оперира незаконно, трябва да знаете, че значително се намалява шансът ви да получите парите си обратно, каза Николай Хаджийски, съосновател на Крипто Академията и юрист, който специализира в правните аспекти на криптоактивите и мерките за предотвратяване на прането на пари.

На първо място, транзакциите в криптовалути от един портфейл в друг се случват за секунди. Това затруднява компетентните институции, като прокуратура и ГД БОП, които също имат нужда от време да реагират, за да „открият“ и „замразят“ парите ви. Второ, незаконната криптокомпания е извън регулаторния контрол на съответните органи, поради което тяхната реакция е ограничена.

В случай на измама незабавно да се обърнете за съдействие към прокуратурата и ГД БОП на имейл [email protected]. Така ще ги информирате, че въпросната компания предлага незаконно услуги и ще намалите шанса и други хора да бъдат измамени от нея, посочи Марина Мучакова, съосновател на Крипто Академията и специалист по темата за данъчното облагане на криптоактиви.

Добрата новина е, че криптовалутите са вече регулирани в целия Европейски съюз, което ни позволява да инвестираме безопасно, допълни тя. Необходимо е обаче да се доверяваме само законни криптокомпании, допълват експертите.